知れば知るほどリスク管理ができるようになります
FXでロスカットされないために
FXで取引するときに、最も気を付けたいことが、ロスカットされないことです(強制退場)
含み損が余裕資金に追いついてしまった場合、保持しているポジションが自動的に清算され、これをロスカットと言います
ん?どういうこと?
となりますので、順を追って説明します
必要証拠金
(レバレッジ数に関わらず)取引するのに必要な資金を必要証拠金と呼び、以下の計算式で求めることができます
- 為替レート1ドル=100円
- レバレッジ25倍
- 1000ドル注文
このときの必要証拠金は、 100円/ドル × 1000ドル ÷ 25 = 4000円
必要証拠金は4000円になるわけですね
余裕資金
余裕資金とは、必要証拠金以外に+αとして入金されているお金のことです
ここからは具体例で考えていくよ
- FX口座に10万円(10000円)入金
- スタート時の為替レートは1ドル=100円(100円/ドル)で新規買注文
- 取引通貨量は1万ドル(10000ドル)
この条件のもと必要証拠金と余裕資金を求めてみようと思います
リスクコントロール
ロスカット
先ほどのケースでは、必要証拠金は40000円、余裕資金は60000円のもと
為替レート100円/ドルの時に新規買注文したわけですが
為替レート | 注文時とのレート差 | 通貨量 | 損益 |
---|---|---|---|
100円 | 0円 | 10000ドル | 0円 |
101円 | +1円 | 10000ドル | +10000円 |
102円 | +2円 | 10000ドル | +20000円 |
103円 | +3円 | 10000ドル | +30000円 |
1万ドル保有しているので、為替レートが1円動けば、1万円変動することになります
新規買注文でスタートしているときで、利益につながっているときの様子を表にしました
こんな風に、買ったときから上がってくれれば良いのだけど・・・
為替レート | 注文時とのレート差 | 通貨量 | 損益 |
---|---|---|---|
100円 | 0円 | 10000ドル | 0円 |
99円 | -1円 | 10000ドル | -10000円 |
98円 | -2円 | 10000ドル | -20000円 |
97円 | -3円 | 10000ドル | -30000円 |
新規買注文でスタートしているときで、損失になってしまったときの様子を表にしました
しかし、これは確定したわけではなくて、含み損(評価損)と呼ばれる状態で
決済売をしなければ、損失が確定するわけではありません
もう一度、為替レートが上がることを待って、100円以上になってから売れば利益になるわけですね
じゃぁ、下がったとしても、また上がるまで待てば必ず勝てる!!!
とも限りません・・・
レートが上がることを待っても、以下のようにレートが下がり続けることもあります
為替レート | 注文時とのレート差 | 通貨量 | 損益 |
---|---|---|---|
97円 | -3円 | 10000ドル | -30000円 |
96円 | -4円 | 10000ドル | -40000円 |
95円 | -5円 | 10000ドル | -50000円 |
94円 | -6円 | 10000ドル | -60000円 |
為替レートが94円になったときの含み損(評価損)は60000円です
含み損が余裕資金に追いついてしまった場合、保持しているポジションが自動的に清算されてしまい、これをロスカットと言います
ロスカットされると
100円/ドルで買注文した10000ドルを、94円/ドル(6円分損した状態)で売決済され、必要証拠金40000円が返ってくることになります
ロスカットされても、全額失うということではありません
余裕資金の追加
為替レートは個人の力では変えようがありませんが、ロスカット価格は自分でコントロールすることができます
今回のケースは100000円入金し、40000円必要証拠金がかかったので、その差額として口座に60000円分の余裕資金が生まれたわけです
余裕資金が60000円のときには、ロスカット価格は94円です
口座にもう10000円追加して、余裕資金を70000円にしておけばロスカット価格は93円になります
余裕資金が60000円の場合には、為替レートが94円まで下がってしまったとき、ロスカットされてしまいました
余裕資金を70000円にしておけば、為替レートが94円まで下がっても、ロスカットされず、(この後の上昇を期待して)耐えることができるのです
言ってしまえば、口座にたくさん入金していれば、含み損に耐えることができ、ロスカットされなくなります
しかし、ロスカットに耐えようと、下落相場で入金し続けて、「ロスカットされないために、余裕資金を入金しよう・・・まずい、まだ下がってる、入金しよう・・・」と入金地獄になる可能性もありますので、くれぐれも過去のチャートを参考にして、どれくらいまで変動しそうかを考えて取引するようにしてください